[주식 한스쿱] 미국 ETF 기초 꼼꼼하게 파고들기

 

"ETF로 장기 투자 해야하는데.... "

친구는 급여 받자마자 매달 적립식으로 미국  ETF 산다던데.. 

미국 ETF로 연간 400만원 배당 받는법... 

 

위 이야기들은 주식에 관심이 있는 사람이라면 한번쯤을 들어봤을 이야기입니다. 

 

ETF에 대한 기초는 지난번에 같이 알아 봤습니다. 

* CLICK*

https://jinjin-life.tistory.com/entry/ETF%EB%9E%80-%EB%AC%B4%EC%97%87%EC%9D%B8%EA%B0%80

ETF란 무엇인가?

 

오늘은 좀 더 자세하게 미국 ETF에 대해서 알아보겠습니다. 

 

 

간략 복습! 

ETF란? 

 

ETF는 상장지수펀드로, 주식처럼 거래소에서 매매할 수 있는 펀드입니다. 다양한 자산에 투자할 수 있으며,  많이들 구매하는 미국 주식 ETF는 미국 주식 시장의 특정 지수나 섹터를 추종하는 것이 일반적입니다.

구조는 주식처럼 실시간으로 거래됩니다.

 

종류

지수 추종 ETF: S&P 500, 나스닥 100 등 특정 지수를 추종합니다.

섹터 ETF: 헬스케어, 기술, 금융 등 특정 산업 섹터에 집중 투자합니다.

테마 ETF: 클린 에너지, 로봇공학 등 특정 테마나 트렌드를 추종합니다.

스타일 ETF: 대형주, 중형주, 소형주 또는 성장주, 가치주 등을 추종합니다.

레버리지/인버스 ETF: 기초 자산의 수익률을 2배, 3배로 추종하거나, 기초 자산의 역방향 수익률을 추종합니다.

 

 

미국 ETF에 열광하는 이유는 ?

1. 시장의 안정성과 성장 잠재력

세계 최대 경제 규모:

미국은 세계에서 가장 큰 경제를 가지고 있으며, 많은 글로벌 기업들이 상장되어 있습니다. 미국 시장에 투자하는 것은 세계 경제의 성장에 직접적으로 참여하는 것입니다.

역사적인 성과:

미국 주식 시장, 특히 S&P 500 지수는 장기적으로 높은 수익률을 보여왔습니다. 이는 투자자들에게 매력적인 수익을 제공해왔습니다.

2. 다양한 선택지

폭넓은 ETF 종류:

미국에는 수많은 ETF가 상장되어 있어, 투자자들은 다양한 섹터, 자산군, 전략 등을 선택할 수 있습니다. 예를 들어, 기술주에 투자하고 싶다면 QQQ, 고배당주에 투자하고 싶다면 VYM 등을 선택할 수 있습니다.

테마 ETF:

혁신적인 기술, 신흥 산업, 환경 등 특정 테마에 집중 투자할 수 있는 ETF가 많습니다. 이는 투자자들이 특정 분야의 성장에 직접 투자할 수 있는 기회를 제공합니다.

3. 높은 유동성

거래 용이성:

미국 ETF는 거래량이 많고 유동성이 높아, 매매가 용이합니다. 이는 큰 규모의 거래를 할 때에도 시장에 미치는 영향을 최소화할 수 있습니다.

즉시성:

ETF는 주식처럼 실시간으로 거래할 수 있어, 투자자들이 시장 상황에 빠르게 대응할 수 있습니다.

4. 비용 효율성

낮은 비용:

미국 ETF는 전통적인 뮤추얼 펀드에 비해 관리비용이 낮습니다. 이는 장기적으로 투자 수익률에 긍정적인 영향을 미칩니다.

투명성:

ETF는 기초 자산의 구성과 수익률을 투명하게 공개하므로, 투자자들이 정확한 정보를 기반으로 투자 결정을 내릴 수 있습니다.

5. 분산 투자

리스크 분산:

ETF는 다양한 자산에 분산 투자할 수 있어 개별 주식의 리스크를 줄여줍니다. 이는 투자자들이 보다 안정적인 수익을 기대할 수 있게 합니다.

글로벌 분산 투자:

미국 ETF 중에는 글로벌 자산에 투자하는 상품도 있어, 미국 외의 시장에도 분산 투자를 할 수 있습니다.

6. 접근성

간편한 투자:

미국 ETF는 다양한 온라인 브로커를 통해 쉽게 접근할 수 있습니다. 투자자들은 손쉽게 다양한 ETF를 매수하고 포트폴리오를 관리할 수 있습니다.

소액 투자 가능:

ETF는 주식처럼 소액으로도 투자할 수 있어, 자본이 적은 투자자들도 쉽게 투자할 수 있습니다.

7. 규제와 신뢰성

엄격한 규제:

미국 증권거래위원회(SEC) 등의 엄격한 규제를 통해 투자자 보호가 잘 이루어지고 있습니다. 이는 투자자들에게 신뢰성을 제공합니다.

투자자 보호:

ETF는 투명성, 유동성, 비용 효율성 등 여러 측면에서 투자자에게 유리한 조건을 제공하여, 안전하고 신뢰할 수 있는 투자 수단으로 자리 잡고 있습니다.

이러한 요인들이 결합되어 많은 투자자들이 미국 ETF에 열광하게 되는 것입니다. 미국 ETF는 다양한 투자 전략과 목표에 맞춰 유연하게 활용할 수 있는 효율적인 투자 도구로 자리 잡고 있습니다.

 

미국 ETF 알아보기

 

 

 

주요 미국 주식 ETF 

 

SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY):

S&P 500 지수를 추종하는 가장 유명한 ETF 중 하나입니다.

미국 대형주에 폭넓게 분산 투자할 수 있습니다.

Invesco QQQ Trust (QQQ):

나스닥 100 지수를 추종합니다.

주로 기술주에 투자하여, 테크 중심의 포트폴리오를 구성할 수 있습니다.

iShares Russell 2000 ETF (IWM):

러셀 2000 지수를 추종하며, 소형주에 투자합니다.

소형주에 대한 접근성을 제공합니다.

Vanguard Total Stock Market ETF (VTI):

미국 전체 주식 시장을 추종합니다.

대형주, 중형주, 소형주를 모두 포함하는 광범위한 분산 투자를 할 수 있습니다.

Financial Select Sector SPDR Fund (XLF):

금융 섹터에 집중 투자합니다.

은행, 보험사, 자산운용사 등 금융 관련 주식에 투자할 수 있습니다

 

 미국ETF 장점과 단점

 

장점

분산 투자:

ETF는 다양한 자산에 분산 투자할 수 있어 개별 주식의 리스크를 줄여줍니다.

유동성:

주식처럼 실시간으로 거래할 수 있어 유동성이 높습니다.

저렴한 비용:

전통적인 뮤추얼 펀드에 비해 관리비용이 낮습니다.

투명성:

ETF는 기초 자산과의 괴리율이 적어, 투자자가 자산구성을 쉽게 파악할 수 있습니다.

단점

시장 리스크:

ETF는 기초 자산의 성과를 그대로 반영하므로, 시장의 변동성을 그대로 겪습니다.

거래 수수료:

ETF 매매 시 증권사에서 부과하는 거래 수수료가 발생할 수 있습니다

 

미국 ETF 섹터별 로 알아보기 

 

기술 섹터 (Technology)

Technology Select Sector SPDR Fund (XLK):

기술 섹터에 속한 주식들에 투자합니다.

애플, 마이크로소프트, 비자 등 주요 기술 기업 포함.

iShares U.S. Technology ETF (IYW):

미국 기술 주식들에 투자.

주요 기술 기업들로 포트폴리오 구성. ( Apple과 Microsoft가 가장 큰 비중을 차지, NVIDIA, Alphabet, Meta 등도 주요 포함 기업)

헬스케어 섹터 (Healthcare)

Health Care Select Sector SPDR Fund (XLV):

헬스케어 섹터 주식들에 투자합니다.

존슨앤드존슨, 유나이티드헬스 그룹 등 주요 헬스케어 기업 포함.

Vanguard Health Care ETF (VHT):

광범위한 헬스케어 기업들에 투자.

헬스케어 분야의 다양한 하위 섹터를 포함.

금융 섹터 (Financials)

Financial Select Sector SPDR Fund (XLF):

금융 섹터 주식들에 투자합니다.

뱅크 오브 아메리카, JP모건 체이스 등 주요 금융 기업 포함.

Vanguard Financials ETF (VFH):

다양한 금융 서비스 기업들에 투자.

은행, 보험사, 자산운용사 등 포함.

소비재 섹터 (Consumer Discretionary)

Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund (XLY):

소비재 섹터 주식들에 투자합니다.

아마존, 홈디포 등 주요 소비재 기업 포함.

Vanguard Consumer Discretionary ETF (VCR):

소비재 섹터 전반에 투자.

광범위한 소비재 기업 포함.

필수 소비재 섹터 (Consumer Staples)

Consumer Staples Select Sector SPDR Fund (XLP):

필수 소비재 섹터 주식들에 투자합니다.

프록터앤드갬블, 코카콜라 등 주요 필수 소비재 기업 포함.

Vanguard Consumer Staples ETF (VDC):

다양한 필수 소비재 기업들에 투자.

일상 생활 필수품을 생산하는 기업 포함.

산업 섹터 (Industrials)

Industrial Select Sector SPDR Fund (XLI):

산업 섹터 주식들에 투자합니다.

보잉, 유나이티드 테크놀로지 등 주요 산업 기업 포함.

Vanguard Industrials ETF (VIS):

다양한 산업 기업들에 투자.

제조, 건설, 운송 등 포함.

에너지 섹터 (Energy)

Energy Select Sector SPDR Fund (XLE):

에너지 섹터 주식들에 투자합니다.

엑손모빌, 쉐브론 등 주요 에너지 기업 포함.

Vanguard Energy ETF (VDE):

다양한 에너지 관련 기업들에 투자.

석유, 가스, 에너지 장비 및 서비스 등 포함.

유틸리티 섹터 (Utilities)

Utilities Select Sector SPDR Fund (XLU):

유틸리티 섹터 주식들에 투자합니다.

넥스테라 에너지, 듀크 에너지 등 주요 유틸리티 기업 포함.

Vanguard Utilities ETF (VPU):

다양한 유틸리티 기업들에 투자.

전력, 가스, 물 공급 등 포함.

통신 서비스 섹터 (Communication Services)

Communication Services Select Sector SPDR Fund (XLC):

통신 서비스 섹터 주식들에 투자합니다.

페이스북, 구글 등 주요 통신 서비스 기업 포함.

Vanguard Communication Services ETF (VOX):

광범위한 통신 서비스 기업들에 투자.

전통적인 통신사와 인터넷 서비스 제공업체 등 포함.

소재 섹터 (Materials)

Materials Select Sector SPDR Fund (XLB):

소재 섹터 주식들에 투자합니다.

듀폰, 다우 등 주요 소재 기업 포함.

Vanguard Materials ETF (VAW):

다양한 소재 관련 기업들에 투자.

화학, 금속, 건축 자재 등 포함.

 

배당을 주는 ETF도 있나요? 

 

배당을 지급하는 ETF도 많이 있습니다.

배당 ETF는 고배당주에 투자하여 안정적인 배당 수익을 추구하는 투자자에게 인기가 많습니다. 아래에 대표적인 배당 ETF들을 섹터별로 정리해드리겠습니다.

 

고배당 ETF (High Dividend ETF)

Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)

설명: 미국 대형주 중에서 배당 수익률이 높은 주식에 투자합니다.

주요 특징: 낮은 비용 비율과 안정적인 배당 수익률.

배당 수익률: 비교적 높은 배당 수익률을 제공합니다.

iShares Select Dividend ETF (DVY)

설명: 미국의 고배당주에 투자하여 안정적인 배당 수익을 목표로 합니다.

주요 특징: 주로 대형주 및 중형주에 투자하며, 다양한 산업 섹터에 분산 투자합니다.

배당 수익률: 꾸준한 배당 수익을 제공합니다.

SPDR S&P Dividend ETF (SDY)

설명: S&P High Yield Dividend Aristocrats 지수를 추종하여, 20년 이상 연속으로 배당을 늘린 기업에 투자합니다.

주요 특징: 배당 귀족 기업에 집중 투자하여 안정적인 배당 수익을 추구합니다.

배당 수익률: 안정적이고 지속적인 배당 성장을 기대할 수 있습니다.

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)

설명: 미국 고배당주에 투자하며, Dow Jones U.S. Dividend 100 Index를 추종합니다.

주요 특징: 배당 수익률이 높은 기업에 집중 투자하고, 비용 비율이 낮습니다.

배당 수익률: 높은 배당 수익률과 낮은 비용 비율이 특징입니다.

특정 섹터 배당 ETF

Vanguard Real Estate ETF (VNQ)

설명: 미국 부동산 투자 신탁(REITs)에 투자하여, 주로 부동산 섹터에서 배당 수익을 추구합니다.

주요 특징: 다양한 부동산 자산에 투자하여 안정적인 배당 수익을 제공합니다.

배당 수익률: 부동산 자산에서 발생하는 안정적인 배당 수익을 제공합니다.

Utilities Select Sector SPDR Fund (XLU)

설명: 유틸리티 섹터의 주요 기업에 투자하여 배당 수익을 추구합니다.

주요 특징: 전력, 가스, 물 공급 등 유틸리티 기업에 집중 투자합니다.

배당 수익률: 유틸리티 섹터의 안정적인 배당 수익을 제공합니다.

iShares U.S. Preferred Stock ETF (PFF)

설명: 미국의 우선주에 투자하여 높은 배당 수익을 추구합니다.

주요 특징: 우선주는 일반 주식보다 배당 우선권이 있으며, 비교적 높은 배당 수익을 제공합니다.

배당 수익률: 고정 배당 수익을 제공합니다.

국제 배당 ETF (International Dividend ETF)

Vanguard International High Dividend Yield ETF (VYMI)

설명: 미국 외의 고배당주에 투자하여 글로벌 배당 수익을 추구합니다.

주요 특징: 다양한 국가와 섹터에 분산 투자하여 배당 수익을 제공합니다.

배당 수익률: 글로벌 분산 투자를 통한 안정적인 배당 수익을 기대할 수 있습니다.

iShares International Select Dividend ETF (IDV)

설명: 미국 외의 고배당주에 투자하여 국제 배당 수익을 추구합니다.

주요 특징: 주로 대형주 및 중형주에 투자하며, 다양한 산업 섹터에 분산 투자합니다.

배당 수익률: 꾸준한 국제 배당 수익을 제공합니다.

기타 배당 ETF

iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO)

설명: 배당 성장 가능성이 높은 기업에 투자하여 배당 수익과 성장 잠재력을 동시에 추구합니다.

주요 특징: 배당 성장률이 높은 기업에 집중 투자합니다.

배당 수익률: 지속적인 배당 성장과 함께 배당 수익을 기대할 수 있습니다.

ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL)

설명: S&P 500 지수에서 25년 이상 연속 배당을 늘린 기업에 투자합니다.

주요 특징: 배당 귀족 기업에 집중 투자하여 안정적인 배당 수익과 성장을 추구합니다.

배당 수익률: 안정적이고 지속적인 배당 성장을 기대할 수 있습니다.

 

 

SPDR과 Vanguard 중에 어떤걸 사야하나요? 

 

SPDR와 Vanguard는 ETF(상장지수펀드) 및 뮤추얼 펀드를 제공하는 두 주요 금융 서비스 회사입니다. 두 회사 모두 다양한 투자 상품을 통해 투자자들에게 접근성을 제공합니다. 다음은 각각의 회사와 그들이 제공하는 주요 상품에 대한 설명입니다.

SPDR (Standard & Poor's Depositary Receipts)

개요

운영 회사: State Street Global Advisors (SSGA)

대표 ETF 시리즈: SPDR ETFs는 SSGA에서 제공하는 ETF 브랜드입니다.

설립 연도: 최초의 SPDR ETF는 1993년에 출시되었습니다.

대표적인 SPDR ETF

SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)

설명: 세계 최초의 ETF로, S&P 500 지수를 추종합니다.

특징: 미국 대형주에 대한 노출을 제공하며, 매우 높은 유동성과 낮은 비용 비율로 유명합니다.

SPDR Gold Shares (GLD)

설명: 금 가격을 추종하는 ETF로, 실제 금을 보유하여 그 가치에 따라 가격이 변동합니다.

특징: 투자자들에게 금에 대한 간편한 접근성을 제공합니다.

SPDR S&P Dividend ETF (SDY)

설명: S&P High Yield Dividend Aristocrats 지수를 추종하여 고배당 주식에 투자합니다.

특징: 안정적인 배당 수익을 추구하는 투자자들에게 적합합니다.

Vanguard

개요

운영 회사: The Vanguard Group

대표 ETF 및 뮤추얼 펀드 시리즈: Vanguard ETFs, Vanguard Mutual Funds

설립 연도: 1975년

Vanguard의 투자 철학

저비용 구조: Vanguard는 낮은 비용 비율을 유지하여 투자자들에게 더 많은 수익을 제공하는 것을 목표로 합니다.

장기 투자: Vanguard는 장기적인 투자 전략을 강조합니다.

대표적인 Vanguard ETF

Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

설명: 미국 전체 주식 시장을 추종하는 ETF로, 대형주, 중형주, 소형주에 모두 투자합니다.

특징: 분산된 포트폴리오와 낮은 비용 비율을 제공합니다.

Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

설명: S&P 500 지수를 추종합니다.

특징: SPDR S&P 500 ETF (SPY)와 유사하지만, 비용 비율이 조금 더 낮습니다.

Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO)

설명: FTSE Emerging Markets All Cap China A Inclusion Index를 추종하여 신흥 시장 주식에 투자합니다.

특징: 신흥 시장에 대한 노출을 제공하며, 높은 성장 잠재력을 지닌 주식에 투자합니다.

비교

비용: Vanguard는 일반적으로 SPDR보다 낮은 비용 비율을 제공합니다.

유동성: SPDR의 대표 상품인 SPY는 매우 높은 유동성을 가지고 있으며, 단기 거래에 유리합니다. 반면 Vanguard의 ETF는 비용 측면에서 더 유리합니다.

상품 다양성: 두 회사 모두 다양한 ETF와 뮤추얼 펀드를 제공하지만, SPDR은 좀 더 특정 테마나 섹터에 집중된 상품이 많은 반면, Vanguard는 전체 시장을 포괄하는 광범위한 상품이 많습니다.

SPDR와 Vanguard는 모두 ETF 및 뮤추얼 펀드 시장에서 중요한 역할을 하는 회사입니다. SPDR는 높은 유동성과 다양한 섹터 중심의 ETF를 제공하며, Vanguard는 저비용과 장기적인 투자 전략을 강조합니다.

 

 

 

자 지금까지 미국 ETF 에 대해서 알아봤습니다. 

 

저는 미국 ETF중에서 기술 섹터에 주로 투자를 하고있습니다. 

투자는 단순히 지금 눈앞의 상황만 볼것이 아니라.. 미래산업에 주목하여 투자하면 그 끝이 좋을거라 생각됩니다.

처음에 가상현실 META가 나왔을때 이거다 하고.. 투자 했었는데 정말 어려운 시기를 겪고.. 저도 적립식 투자는 못했던 아픈기억도 있습니다. 지금이라도 늦지 않았다고 생각하고 꾸준히 해보려고 합니다.  

 

오늘도 정보 한스쿱이였습니다! 

 

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